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    上海自考投資學本科專業及金融學概論考試大綱(第三章)

    2020-11-09 11:04:22   來源: 上海自考服務網     點擊:
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      第三章 利息與利率

      一、學習目的和要求 通過本章學習,理解利率是金融市場的重要經濟變量、調節經濟活動的重要經濟杠桿。理解利息與利率的概念、利率計算、利率決定理論和利率期限結構理論。

      二、課程內容

      第1節 利息與利率概述

      (一)利率的概念及運用

      利息的概念及應用、利息的本質、利息概念的應用

      (二)利率的概念及種類

      基準利率、名義利率和實際利率、固定利率與浮動利率、利率與收益率

      (三)影響利率變動的主要因素

      第二節 利息的計算與運用

      (一)單利與復利

      單利、復利、復利計算下的名義利率與實際利率

      (二)現值

      定義和運用

      (三)到期收益率第三節利率決定理論

      (一)古典利率理論

      古典利率理論主要思想和主要特點

      (二)流動性偏好理論

      主要觀點、流動性陷阱

      (三)可貸資金理論

      可貸資金理論的基本思想、可貸資金理論的評價

      (四)IS-LM模型的利率決定理論

      IS、LM曲線的導出、貢獻第四節利率結構決定理論

      (一)利率的風險結構

      違約風險、流動性、稅收差異因素

      (二)利率的期限結構理論

      純粹預期假說、市場分割假說、流動性升水假說第五節利率的作用

      (一)利率在經濟中的作用

      儲蓄效應、利率對投資的影響、利率在宏觀經濟中的作用(積累功能、調節功能、抑制通貨膨脹功能、平衡國際收支功能)

      (二)利率發揮作用的條件

      三、考核知識點

      (一)利息的概念及應用

      (二)利率的概念及種類

      (三)利率的計算及運用

      (四)古典利率理論、流動性偏好理論、可貸資金理論及IS-LM模型

      (五)利率的風險結構、期限結構理論

      (六)利率的作用

      四、考核要求

      (一)利率的概念及運用

      1. 識記:(1)利率的概念(2)基準利率、名義利率、實際利率、固定利率、浮動利率

      2. 領會:(1)利息轉化為收益的一般形態、收益的資本化(2)影響利率變動的主要因素

      (二)利率的計算和運用

      1. 識記:單利、復利、現值

      2. 領會:到期收益率

      3. 綜合運用:(1)復利計算下的名義利率與實際利率(2)息票債券、貼現債券、長久債券的到期收益率計算

      (三)利率決定理論

      1. 識記:(1)古典利率理論(2)可貸資金理論

      2. 領會:(1)流動性偏好理論(2)流動性陷阱(3)IS-LM模型

      (四)利率結構決定理論

      1. 識記:利率風險結構理論

      2. 領會:利率期限結構理論

      3. 綜合運用:純粹預期假說、市場分割假說、流動性升水假說對收益率曲線形狀的解釋

      (五)利率的作用

      1. 識記:儲蓄效應、積累功能、調節作用

      2. 領會:利率發揮作用的條件

      3. 綜合利用:利率在經濟中的作用

      以上就是上海自考投資學本科專業及金融學概論考試大綱(第三章)的相關內容,考生如果想獲取更多關于上海自考的相關資訊,如上海自考復習資料、自考專業、自考院校、自考解答、歷年真題、學習方法等信息,敬請關注上海自考服務網。

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