上海自考投資學本科專業及金融學概論考試大綱(第六章)

　　第六章 商業銀行及經營管理

　　一、學習目的和要求

　　了解商業銀行在金融機構體系中具有特別重要的地位，了解和掌握商業銀行的組織、運行、主要業務、經營管理以及存款貨幣創造等內容對于整個貨幣，金融體系運轉的意義。

　　二、課程內容

　　第1節 商業銀行概述

　　(一)銀行業的起源和發展

　　(二)商業銀行的組織制度

　　單一銀行制、總分行制、銀行控股公司制、連鎖銀行制、代理銀行制

　　(三)商業銀行的性質與職能

　　(四)商業銀行的分業經營與混業經營模式

　　第二節 商業銀行的資產負債表業務

　　(一)商業銀行的資產負債表簡介

　　(二)商業銀行的負債業務與所有者權益

　　存款業務、存款業務的創新、借款業務、所有者權益

　　(三)商業銀行的資產業務

　　現金資產、貸款、證券投資

　　(四)資產證券化業務

　　第三節 商業銀行的表外業務

　　(一)表外業務的內涵

　　(二)表外業務的主要種類

　　第四節 商業銀行的經營管理

　　(一)商業銀行的經營管理原則

　　安全性原則、流動性原則、盈利性原則

　　(二)商業銀行的經營管理理論及方法

　　資產管理理論、負債管理理論及方法、資產負債綜合管理理論及方法

　　三、考核知識點

　　(一)商業銀行經營模式

　　(二)商業銀行組織制度

　　(三)商業銀行的資產負債業務及所有者權益

　　(四)商業銀行經營管理原則

　　(五)商業銀行的經營管理理論及方法

　　四、考核要求

　　(一)商業銀行的經營模式

　　1. 識記：(1)職能分工型商業銀行、分業經營模式(2)全能型商業銀行、混業經營模式

　　2. 領會：分業經營模式的發展演變、混業經營模式的優缺點

　　3. 簡單應用：單一銀行制、總分行制、銀行控股公司制的優缺點

　　(二)商業銀行的資產負債表業務

　　1. 識記：存款業務、大額可轉讓定期存單、可轉讓支付命令賬戶、超級可轉讓支付命令賬戶、自動轉賬服務賬戶、貨幣市場共同基金、貨幣市場存款賬戶、協定賬戶

　　2. 領會：存款業務的創新

　　3. 綜合應用：負債業務、所有者權益、資產業務的類型

　　(三)商業銀行經營管理

　　1. 識記：(1)商業銀行經營管理原則(2)商業銀行經營管理理論及方法

　　2. 領會：(1)安全性原則、流動性原則、盈利性原則(2)資產管理理論、負債管理理論與方法

　　3. 綜合應用：資產負債表綜合管理理論及方法

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